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资管新规出台开启全新资管时代 安全合规是健康发展第一基石

       11月17日,中国人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局等五部门联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。业内人士普遍认为,这是国务院金融稳定发展委员会正式落地不到十天,就打响的“超级监管”第一枪。

       29条意见囊括了抑制多层嵌套和通道业务,打破刚性兑付,控制资管产品的杠杆水平等细则,对同类资管业务做出一致性规定,实行公平的市场准入和监管,最大程度地消除监管套利空间,产品多层嵌套、刚性兑付,为资管业务健康发展创造良好的制度环境。

       其中,《征求意见稿》指出,“非金融机构不得发行、销售资产管理产品,国家另有规定的除外”。信和财富认为,这是对过往杂乱无章的资产管理行业进行专业约束,引导资产管理产品的发行和销售渠道在国家规定的、受国家监管的金融机构进行,杜绝非金融机构从事相关业务带来行业风险。

       同时,《征求意见稿》第6条规定,“金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持‘了解产品’和‘了解客户’的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。”信和财富代表表示,对于金融机构来说,无论是线上的醒目提示、网贷知识课堂或者线下的投资人见面会都要持续性地开展,加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,从而形成理性投资习惯,这是对投资人自身的资金安全负责。

       近一年,国家监管机构频频出手,重磅监管文件陆续出台。从《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》到此次的《征求意见稿》的发布,体现出国家对整个行业合规整改的“高标准、严要求”。经过洗礼之后,金融行业将面临更加严格的市场洗牌,而各企业要紧跟政策,主动拥抱监管合规经营,为投资人打造专业安全的避风港。

       作为中国财富管理领域的知名企业,信和财富在为中国高净值客户及大众富裕阶层提供专业资产管理咨询服务时,通过将零散的数据集中,清理选择,控制信用风险、流动性风险和欺诈风险的发生,有效保障了服务用户的资金与信息安全。一方面,信和财富凭借多年实践积累的经验,根据客户的不同需求、风险偏好,财务状况、家庭结构等因素进行合理分析,建立专业安全的服务体系,截至目前,已为数百万高净值客户及大众富裕阶层配置资产超过千亿元,累计为客户创造了近百亿的财富增值。服务领域包含私募基金、类固定收益、保险、海外创投等多个方面的全球资产配置咨询服务。

       另一方面,信和财富多次举办合规文化建设活动,提高员工与投资者的风险意识,强化内部管控基础。2016年,信和财富全面开展了“风控合规建设强化年”主题活动,在全国多城市举办客户沟通交流会,与客户进行零距离的沟通交流。2017年,信和财富又多次举行客户见面会开展投资者教育活动,让客户深入清晰地了解信和财富的合规文化、服务领域与行业政策与信息。

       信和财富认为,此次《征求意见稿》的发布,主要做的就是清理金融行业乱象,规定是金融监管的底线,企业的合规安全永远是企业健康发展的基本点。作为普惠金融的重要践行者,信和财富将坚持合法合规经营,以多元丰富的资产积累为基础,稳健安全的服务体系为保障,为客户提供全方位的资产配置咨询建议,并助推整个行业的规范发展。

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