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理财趋势报告:2017年底中国富裕人群将超2000万

       近日,福布斯中国、牛交所联合推出《2017中国大众富裕阶层理财趋势报告》(以下简称:报告)。报告针对的大众富裕阶层主要为,家庭可投资资产在100万至500万人民币的中国高端人群。

 

       根据报告数据可以看出,近年来中国大众富裕阶层处于快速增长阶段,预计中国大众富裕阶层到2017年底将接近2092万人,到2020年,这个数量将突破3000万,并带动4万亿人民币的全球资产配置需求。

       “在投资策略上,自信和理性是2000万大众富裕阶层理财行为的特性:愿意自己决策,但是非常尊重专业意见。”牛交所创始人兼CEO苏同明介绍。

       报告显示,基金、固定收益类以及股票产品是大众富裕阶层青睐的三种境内理财产品。且基金的受欢迎程度不断提高。苏同明提到,大众富裕阶层在投资选择时偏好基金,主要因为基金具有每日申购赎回的流动性高、投资门槛低、管理公司规模大、靠谱、运作透明、监管严格等特点,这些符合大众富裕阶层的投资预期。

       苏同明称,“互联网化”、“全球化”是大众富裕阶层理财新趋势。一方面,在全球化浪潮的影响下,中国大众富裕阶层的理财行为也越来越呈现出全球化的特征。报告显示,“海外理财”和“全球资产配置”这些曾经专属于高净值人群的财富管理理念,逐渐下沉,并在大众富裕阶层中持续扩散开来。

       “28.3%的大众富裕阶层已经开始配置海外资产(近600万人),接受度在过去两年开始普及,但是约65%的大众富裕阶层,其海外投资资产占家庭可投资资产的10%以下,这说明未来市场潜力巨大。”苏同明分析报告数据后提出。

       报告同时显示,目前近三成大众富裕阶层已配置境外资产,其中海外基金、股票、保险成为海外投资首选产品。

       报告认为‘大众富裕阶层代表着一种生存状态,并实现于小康生活的基础上,为了追求美好生活品质、与精神层面的丰富体验,此人群更加关注医疗保障、子女教育及养老问题’;因此,相较于普通工薪的基层人群,大众富裕阶层拥有较强的经济基础和创造新财富的能力,以及对未来具更广阔的视野与展望,其中,大众富裕阶层的人群在理财方面的知识相对深刻,投资、保险理财等意愿相对强烈、也相对理性。

       报告指出,大众富裕阶层无论在境内还是海外的投资,都偏好基金。其特点是:每日申购赎回的流动性高、投资门槛低、管理公司规模大、靠谱、运作透明、监管严格等,因此赢得大众富裕阶层的青睐。

来源:福布斯报告

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