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信和财富谢伟:财富管理行业呼唤量体裁衣的资产配置

       “目前,中国投资人的需求是多样性的,应根据客户的实际情况给予客户最合理的资产配置建议。为此,机构的财富管理端和资产管理端应加大合作力度,资产管理端不要闭门造车,财富管理端要将对的投资方向推荐给对的人,否则容易造成不合理的资产配置风险,给客户造成不必要的损失。”10月31日,在上海举行的“2017中经财富管理高峰论坛”上,信和财富副总经理谢伟如是说。

信和财富副总经理谢伟

       谢伟认为,整个行业最突出的变化,就是财富管理与资产管理业务融合发展成为趋势。财富管理管的是人,就是站在第三方的角度帮客户做理财规划与咨询服务,就是所谓的渠道商;资产管理管的事钱,把钱交给他们去管,他们通过资金运作帮你保值增值,或达成资产目标,就是所谓的卖方。所以许多机构都在进行相应的模式调整。

       “信和财富作为专业的财富管理机构,拥有专业的理财规划师团队,他们有敏锐的市场嗅觉、专业的行业判断力和丰富的财富管理经验,为客户提供最合理的资产配置建议。同时信和财富管理机构会积极与资产管理方加大战略合作力度,及时反馈客户需求,促使资产管理方根据市场状况和客户差异化需求,最大限度的实现客户财富的保值增值。”谢伟说。

       数据显示,我国财富管理领域,预计到2017年底,可投资资产总体规模将达188万亿元。其中,可投资资产1000万元以上的高净值人士达到158万人,预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人。基于专业机构的数据分析,中国投资人的财富管理诉求目前主要集中在:财富自由、财富安全、财富传承和子女教育四个方面。

       谢伟指出,总体来看,中国高净值人群资产配置变的更理性、更开放,对风险的辩证认识促使高净值人群不再局限于传统的投资品种,开始积极关注并尝试另类投资。同时,出于分散风险和捕捉投资市场机会的考虑,拥有境外配置的人群占比不断提升,股权类资产配置比例在不断攀升。

       “越来越多的中国投资者已经意识到,仅仅在国内进行投资已经越来越难以满足他们日益进取的投资目标。他们通过全球资产配置的方式能更积极地实现自己的财富管理目标,同时也可以有效分散风险。”谢伟说。

       另外,中国投资者由过去的高储蓄式的低风险资产配置,正在逐步增加向股权投资类高风险的投资项目。相关数据显示,近70%的高净值人群计划增加对私募股权投资的配置比例,富豪们普遍瞄准新经济,而互联网+、智能制造、消费升级、医疗健康等领域都是高净值客户喜好的投资机遇。

       谢伟表示,未来财富管理企业要根据投资人资产配置偏好也在不断进行战略调整,比如私募股权投资、FOF基金等资产的种类。同时,积极拓展海外业务,特别是在以色列、美国、新加坡、香港等创新能力强的国家去开展海外投资业务,增加海外合作基金、海外教育、移民置业等全球资产投资配置服务。

       作为论坛的重要组成部分,在2017中经财富“金琥珀”颁奖盛典上,信和财富荣膺“2017财富管理先锋企业”奖项。据了解,此次评选,是从创新能力、市场竞争力、价值影响力、科技能力、管理规范能力五个方面进行评选。评选历经近4个月,共收到逾百家机构递交的奖项申请,最终以中国社科院的专业评选标准为依据,经过数十位来自全国不同细分行业的专家、学者、媒体以及金融机构组成的评审委员会对递交申请的机构进行打分,并最终评选出获奖机构。

来源:中国经营报

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