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信和财富带你洞悉2018年富人投资风向

       可以说,过去十年最好的投资工具就是国内一二线核心城市的房产。

       但是,随着监管政策的收紧,房价不得不踩了一脚急刹车——国家把房地产定调为“房住不炒”。如此一来,房地产这个高收益低风险的投资渠道就将离我们远去。

       那么,从2018年开始,处在金字塔尖的富人们的投资方式,将有哪些变化,下面信和财富将带你寻找未来投资机会。

从单一资产到全方位资产配置

       过去富人们要么是大量购置房产,要么是购买固定收益类产品。以往的投资方式太过单一、不具备抗风险能力。一旦未来出现“黑天鹅”,或者哪怕是一个小小的政策变动,比如房产税的推出、刚性兑付被打破、股市崩盘等,单一的投资方式都会让投资者瞬间回到解放前。

       何以解忧?唯有资产配置。资产配置是指,在投资组合中涵盖不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的。这些资产之间的相关性要尽可能小,以此达到分散风险的目的。资产配置原则有这3个特征:跨资产类别、跨市场(国家)、包含另类资产。

从短期到长期

       国内投资者在过去暴涨的房价中吃到甜头,一年房价翻两、三倍这样的超级牛市,让大家以为同样的神话在其他市场也能复制。于是,我们看到2014、2015年股市暴涨时有多少红了眼的人卖房配资加杠杆冲进去,但是,结果是亏得血本无归。

       指望一夜暴富的短期炒作行为是投机,是赌博,是贪婪催化对风险的选择性无视。任何意识不到这一点的人都会一次又一次地被股灾、比特币和各种换汤不换药的庞氏骗局狠狠地教育。

       投资说到底是用当前的资金换取某种资产的所有权,期望未来资产升值,卖掉后换取回报。这些资产可以是股权(未上市公司)、房产、股票、债券和艺术品等等。任何一项资产的升值,都需要花时间,唯一区别只是时间的长短而已。

       在投资房地产不灵后,大众的投资视线转向权益类资产。权益资产主要包括一级市场的未上市公司股份和二级市场的股票。一级市场是公司上市前的股权交易市场,主要玩家是机构,比如常见的风险投资VC和私募股权投资PE ;二级市场是股票、债券等证券交易的市场,只要开个账户就能交易,勇敢的投资者们就是在这里拼杀。

       权益类资产是一个很需要耐心的投资标的。投资者们在股市里买到的股票背后的上市公司,都是经历了从无到有,从有到优,碾压了若干竞争对手才成功登陆交易所的。这个过程短则3到5年,长则10年以上。你说,这样的投资,短线操作怎么可能实现?

       所以,耐心是新的投资门槛,长期投资将成为富人们未来必须学会的一项技能。

从主动到被动

       中国第一代富人们大多是各领域的成功者,从80、90年代一路创业走来。他们的事业起步时,无一不是自己撸起袖子干,从一线业务员把企业由小做大。这种凡事自己动手的习惯也不由地被带到了投资中。无论是买房还是炒股,甚至是成立投资公司、看项目、做决策也都喜欢自己拿主意。

       但是,这种主动投资的方式渐渐地不灵了!原因有这3个:

       1. 由80后、90后主导的新经济,富一代们已经看不懂了。举个例子,最近几年在富人圈流行的股权投资,资金的投向大多是TMT、新零售、新金融等。成长于物质缺乏年代的富人们看不懂新型的模式,更不用说亲自投身于这些行业,参与竞争。

       2. 富一代们已经过了拼搏之年,人生进入平稳的中晚年,需要更多的时间陪伴家人、享受生活。与之相对的,用来研究投资和打理资产的精力和时间大大减少。

       3. 多年积累的人脉、社会地位和资源会带给自己足够多的投资渠道,除了房产和股票外,仍有更多选择,只需要做出正确的选择就能让财富稳健增长,不需要自己专门花时间研究。

       所以,越来越多的富人抛弃“凡事自己动手、主动投资”的观念,转向让家族办公室、财富管理公司、私人银行等机构管理自己的资产,实现“被动”投资,从而让自己抽身出来投入到家庭、子女教育和公益等更能滋养心灵的事务中。

       作为中国财富管理领域具有竞争优势的综合服务品牌,信和财富经过五年的行业积淀,已为数百万高净值客户及大众富裕阶层配置资产超过千亿元,累计为客户创造了近百亿的财富增值。针对全球经济的变化形式,信和财富能够为高净值客户及大众富裕阶层提供优秀且与其资产和需求相匹配的资产类别,为客户提供财富保值增值全方位咨询服务。

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